Vermogensbeheer en vermogensadvies zijn kerntaken voor vele advocatenkantoren
Voor wie bestemd?
• voor grote vermogens die het beheer van een deel of het geheel van hun vermogen willen laten beheren onder een strikt vooraf te bespreken mandaat, met zin voor optimalisatie.
• voor het beheer van een vermogen waarvan de bekendheid aan een derde wordt geheim gehouden om welke reden ook, voor zover deze reden perfect legaal is.
• voor het beheer van een stichting onder de vorm van en beheersmandaat
• voor het beheer van een vermogen of een schenking van of aan een mindervalide of een persoon die onvoldoende beschikt over de nodige geestesvermogen om dit vermogen te beheren, waarbij uitdrukkelijk de beleggingswijze en de maandelijkse of wekelijkse uitkeringen worden bepaald.
• voor het beheer van schenkingen of nalatenschappen aan minderjarigen of jonge meerderjarigen waarbij de beleggingswijze en de maandelijkse of wekelijkse uitkeringen worden bepaald, of uitkeringen onder bepaalde voorwaarden, teneinde te vermijden dat het vermogen op de 18° verjaardag op enkele dagen wordt verbrast.
• voor het beheer van vermogens van senioren die het moeilijker krijgen met hun dagdagelijkse geldzaken en papierwerk en deze zorgen willen overlaten aan een vermogensbeheerder, waarbij hun administratieve briefwisseling wordt geregeld, hun rekeningen worden betaald, reserves worden aangesproken of aangevuld en een leefgeld ter beschikking wordt gesteld. Het mandaat kan ook vooraf worden opgesteld met latere uitwerking op een ogenblik dat het geestesvermogen wordt aangetast.
• voor het beheer van onroerend goed, waarbij de eigenaar bevrijd wordt van alle zorgen zoals verhuur, inning van huurgelden, opvolgen van de betalingen, inningen van de huurgelden, herstellingen, wederverhuring.
• voor de vervulling van opdrachten al syndicus.
• voor het beheer van vermogens, roerend of onroerend goed in België voor personen die verblijven in het buitenland of afwezig zijn;
• voor het beheer van gelden of onroerend goed waarover betwisting bestaat en tegenstrijdige aanspraken worden geformuleerd en waarbij het beheer dan wordt uitgeoefend voor rekening van wie het behoort in afwachting van een definitieve uitspraak over deze aanspraken, zonder dat er beslag dient gelegd en zonder dat er ondertussen interesten lopen. Ten aanzien van onroerende goederen kan ondertussen worden voorzien in onderhoud en verhuring voor rekening van wie het behoort of bepaald in het contract teneinde aldus verloedering en verval van het onroerend goed waarover betwisting te verzekeren.
• voor het beheer van een schuldenlast via budgetbeheer of vrije schuldbemiddelingen dan wel vrije schuldbegeleiding, zonder betutteling van OCMW of schuldbemiddelaars, dan wel het inroepen van onvermogen voor zover dit het geval is en de sociale bescherming van het beslagrecht verlenen aan de onvermogenden.
• voor de sanering van een economische onderneming, de opstelling van een reddingsplan, met inbegrip van crisismanagement, het leiden of bijstaan crisisvergadering, de organisatie van een audit ism met derden.
• het helpen opsporen van fraude of het opsporen van verborgen of verloren dan wel onbekende vermogens voornamelijk inzake ondernemingen, echtscheidingen en nalatenschappen
• het waarnemen van het tijdelijk beheer van en vennootschap of aandelenrechten bij ernstige onenigheid tussen de vennoten
• het waarnemen van het tijdelijk beheer van een vennootschap of kleine onderneming dan wel eenmanszaken ingeval van het wegvallen van de zaakvoerder door overlijden of tijdelijke of blijvende onmogelijkheid om zijn functies waar te nemen op een wijze waarbij de onderneming na het einde van de onmogelijkheid tot bestuur zo intact mogelijk terug aan de betrokkene wordt terugbezorgd, dan wel de organisatie van de overname.
• het tijdelijk integrale of gedeeltelijke beheer van een advocatenkantoor waarvan het beheer of de werkzaamheden tijdelijk of blijvend onmogelijk zijn geworden om het na de einde van de onmogelijkheid terug aan de titularis ter beschikking te stellen dan wel mede in de overname van het kantoor te voorzien in het voordeel van de rechthebbenden.
• voor de uitwerking van een escrow waarbij weliswaar een derde partij betrokken wordt en ten aanzien van wie een bepaald geheim, code, softwarebroncode, bedrag wordt overgemaakt op een bepaald tijdstip of bij de vervulling of juist de niet vervulling van een bepaalde vooraf bepaalde voorwaarde.
• voor het beheer van en waarborg bij specifieke handelscontracten met bijhorende opstelling van de contracten onder meer bij de overnames van overnemingen.
Deze techniek kan niet worden aangewend om illegale gelden te beschermen, gelden wit te wassen, fiscaal te ontduiken, te verbergen ten aanzien van een huwelijkspartner voor zover deze ingevolge het huwelijksvermogensrecht inzagerecht zou hebben, voor de organisatie van een onvermogen en het onttrekken van het wetmatig onderpand van schuldeisers. Kortom deze techniek kan niet gebruikt worden voor elke aanwending strijdig met de wet. Maar deze derden kunnen bijvoorbeeld wel samenwonende partners zijn, zelfs kinderen, voorover het mandaat er niet toe strekt een gevolg te ressorteren waardoor de wettelijke reserve wordt aangetast of waarbij dit mandaat aan de wettelijke erfgenamen of rechtsopvolgers wordt onttrokken.
Voordelen van vermogensbeheer door een onderlegd advocatenkantoor
• betere bescherming en veiligheid door de werking met kwaliteitsrekeningen, zijnde derdenrekeningen onder controle van de orde;
• professionalisme, wanneer het beheer wordt uitgevoerd door advocaten, zeker wanneer zij beschikken over een bijzondere bekwaamheid ter zake en doorgedreven kennis van het vermogensrecht
• alles wordt vooraf geregeld en uitgewerkt in een mandaat dat steeds en onmiddellijk opzegbaar is. Dit in tegenstelling tot het beheer van vermogens middels gerechtelijke mandatarissen, waarbij enkel een vonnis een einde kan maken aan het vermogensbeheer. Zo behoudt u bij uw advocaat steeds alle vrijheid in tegenstelling tot bewindvoerders, curatoren...
• een advocaat werkt zonder commissies op producten of diensten van derden. Uw advocaat adviseert, in tegenstelling tot bankiers en verzekeringsagenten zonde commissie op beleggingen. Het zuivere belang van de cliënt met volledige kennis van het recht is het enige beslissingscriterium.
Vermogensbeheer versus vermogensplanning of estate-planning
Vermogensbeheer betekent dat er daadwerkelijk voor rekening van derden gelden, vorderingen goederen, waarden, geheimen, worden beheerd dan wel bewaard.
Vermogensplanning en estate-planning behelzen een dienstverlening waarbij adviezen worden verleend om een vermogen te optimaliseren teneinde
• het rendement te verhogen,
• de cliënt op een rechtmatige manier te beschermen tegen toekomstige schuldeisers,
• het vermogen fiscaal te optimaliseren, in de zin van het zoeken van de minst belaste weg,
• het zoeken van oplossingen in geval van relatiebreuk tussen partners,
• de optimalisering van de overgang van het vermogen bij overlijden te regelen,
• de optimalisering van bestaande contracten, zowel contracten tussen particulieren (zoals huwelijkscontracten, testamenten, huurcontracten en andere burgerlijke contracten) te bereiken,
• advies te verlenen bij oprichting van burgerlijke vennootschappen en patrimoniumvennootschappen als in ondernemingszaken, al waar vennootschapscontracten kunnen aangepast inzake conflictregelingen, waardebepaling van aandelen, uitstapregelingen, omvorming of oprichting van vennootschappen, optimalisatie dan wel opstelling van handelscontracten, conflictenregelingen..
Vermogensplanning behelst dus geen beheer, maar een grondige analyse van de gestelde problematiek, met een analyse van de doelstellingen die de cliënt wenst te bereiken om hierna multidisciplinair oplossingen voor te stellen en na goedkeuring ervan deze ofwel verder uit te werken dan wel de cliënt met dit advies toe te laten aan de hand hiervan de nodige beslissingen te treffen en eventueel hierbij een beroep te doen op derden.
Vermogensplanning of estate-planning en vermogensbeheer kunnen evenwel samen of afzonderlijk worden verzorgd.
Zo kan een vermogensadvies perfect gevolgd worden door een later vermogensbeheer
Overige diensten
BEJAARDEN EN HOOGBEJAARDEN
Door de betere verzorging worden we gelukkig ouder en ouder. Maar deze oude dag zorgt ervoor dat wij niet altijd bekwaam blijven om zorg te dragen voor ons vermogen.
Een advocaat kan hierbij adviseren op onafhankelijke wijze met de grootste waarborgen over het beheer van uw vermogen.
Het mandaat aan een advocaat dan wel diens advies kan aldus het vermogen van de cliënt beschermen tegen verkeerde beslissingen, ondoordachte schenkingen.
Hierbij wordt rekening gehouden met de bekommernis en betrachtingen van de cliënt
Binnen het wettelijk kader willen wij derhalve met u onderzoeken in hoeverre vermogensoverdrachten via de minst fiscaal belaste weg kunnen gebeuren teneinde latere hoge successierechten te vermijden en zonder de cliënt zelf in financiële ademnood te brengen.
wie zal onze begrafeniskosten regelen ?
wie zal ons vermogen beheren wanneer wij oud zijn en dit zelf niet meer kunnen doen ?
wie zal onze betalingen blijven doen ?
hoe kunnen wij vermijden dat anderen met onze centen gaan lopen ?
hoe kunnen wij ons vermogen veilig stellen ?
hoe kunnen wij ervoor zorgen dat wij een zorgeloze oude dag kunnen hebben zonder ons nog over geldzorgen en geldzaken te moeten bekommeren ?
hoe kunnen wij het beheer laten waarnemen van één of meerdere onroerende goederen zonder dat wij ons nog verdere dienen te bekommeren over onze huurders ?
ONROEREND GOED
Burgers die beschikken over één of meerdere onroerende goederen kunnen zich door een advocaat laten bijstaan of vertegenwoordigen bij het beheer van deze onroerende goederen. Middels mandaten kan een advocatenkantoor vertegenwoordigen ten aanzien van huurders of kandidaat huurders.
Bijstand kan verleend bij opstelling van contracten en onderhandelingen. Mits mandaat, kan een advocaat het het aanspreekpunt zijn van huurders en verhuurders. Het beheer van de huurgelden kan in overleg bepaald. Zo kan een deel van de huuropbrengsten gereserveerd worden voor kosten verbonden aan de huurwoning en kan een beschikbaar "huurinkomen" worden bepaald.
Deze diensten kunnen verleend aan zowel :
eigenaars van één of meerder woningen die zo weinig mogelijk last willen hebben en vooral geïnteresseerd in de loutere huuropbrengst;
grote beleggers in onroerend goed die een deel van een last willen doordelegeren en op die wijze beter zicht willen krijgen op een louter rendement;
personen die door ouderdom of gebrek niet meer in staat zijn om het onroerend goed portefeuille te beheren.
SUCCESSIEPLANNING
- erfregelingen
- familiale regelingen
schenkingen en beschikbaar deel, binnen en buiten part
- familiale vennootschappen
- overdracht aandelen
- schenkingmodaliteiten
- vruchtgebruik en naakte eigendom
- lijfrente
- aangifte nalatenschap
- successierechten
- successiekwesties
- erfrechten
- adopties
- burgerlijke patrimoniale contracten
- beheercontracten
- lastgeving
- testamentuitvoering
- codiciel
- verzekeringstechniek
- handgift
VERLOREN OF GESTOLEN KASBONS, AANDELEN OF OBLIGATIES
verzet tegen roerende waarden, aandelen obligaties en kasbons, bij buitenbezitstelling van titels aan tonders
BUDGETPLANNING
budgetplanning
BEHEERPATRIMONIUM MINDERVALIDEN
ZORGVOMACHTEN
BEWIND